Oficial de la ONU dice que "Ley contra lavado de dinero es débil"

La Paz | La Prensa

El lavado de activos, la legitimación de ganancias o el blanqueo de capitales son actividades que consisten en legalizar dinero obtenido ilícitamente. Según la oficial del Programa de Asistencia Legal para América Latina y el Caribe, Deicy López, la legislación boliviana sobre la materia tiene debilidades que deben corregirse.

López llegó al país para participar de sesiones de capacitación dirigidas a jueces, fiscales e investigadores de finanzas, en un programa desarrollado por la Oficina Contra la Droga y el Delito de Naciones Unidas.

La Prensa conversó con López sobre las características, formas de operar y legitimación dentro del mercado legal del dinero procedente de actividades ilícitas.

¿Es similar la forma de operar para lavar dinero en nuestros países?

Claro, como se trata de un delito transnacional, las tipologías y formas de lavado se mantienen en todo el mundo. Se utiliza el sistema financiero de varios países.

¿Cuál es una forma tipo que se puede dar en Bolivia?

La forma más usual, según la orientación de las leyes de ustedes, es el lavado de activos a través del sistema financiero, las operaciones a través de la bolsa de valores, de las compañías aseguradoras, de empresas mercantiles y comerciales. También puede estarse dando en Bolivia, aunque no está incluida por la legislación, la utilización de las casas de cambio y de otros delitos, como la trata de personas.

¿Cómo entra el dinero ilícito al circuito de las entidades financieras?

Toda la actividad que realiza el lavador es legal, lo que es ilícito es el origen de ese dinero y su destino final, por ejemplo financiar actividades terroristas. El lavador, a través de medios fraudulentos como las falsificaciones, fraudes procesales, suplantación de nombres, etcétera, logra realizar operaciones legales en el sistema financiero (...). Qué hace, mete el dinero en el sistema financiero para poderlo gastar, porque su problema es que no lo puede gastar, pero ese dinero jamás se limpia.

¿Cómo se puede detectar que el dinero tiene origen ilegal?

Existen señales de alerta muy conocidas por los expertos financieros de banca. Para eso es importante la operación que hacen las UIF (Unidad de Inteligencia Financiera). En el sistema financiero hay sujetos obligados a reportar actividades sospechosas, inusuales, que no se acomoden a la actividad económica del cliente.

¿La legislación en nuestro país tiene debilidades?

La legislación en Bolivia desde nuestro punto de vista requiere una adecuación. El problema está en que mientras la legislación no se adecue a las recomendaciones internacionales de quienes están en la prevención del lavado y del control, pues el país se hace más vulnerable a ser utilizado para esa actividad.

La debilidad que hemos visto en la norma aquí en Bolivia es que no cobija (dentro) el delito de lavado de activos al dinero procedente de toda actividad ilícita. En las convenciones internacionales lo que se recomienda a los países (es) que su norma contemple el lavado de dinero a través de cualquier sistema y mediante cualquier delito. Aquí (en Bolivia) solamente se limitaron a normar tres delitos: corrupción, crimen organizado y narcotráfico.

La otra debilidad es que no existen muchos sujetos obligados a reportar las operaciones inusuales.